基金的累計(jì)凈值是什么意思？基金凈值主要有三種，分別是基金單位凈值、基金累計(jì)凈值和基金復(fù)權(quán)凈值。先說(shuō)說(shuō)這三者的具體區(qū)別和意義。1.基金單位凈值基金凈值就是我們常說(shuō)的基金價(jià)格，即每個(gè)基金單位的資產(chǎn)凈值。根

基金的累計(jì)凈值是什么意思？

基金凈值主要有三種，分別是基金單位凈值、基金累計(jì)凈值和基金復(fù)權(quán)凈值。先說(shuō)說(shuō)這三者的具體區(qū)別和意義。

1.基金單位凈值

基金凈值就是我們常說(shuō)的基金價(jià)格，即每個(gè)基金單位的資產(chǎn)凈值。根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，對(duì)于開放式基金，基金公司會(huì)在每天收市后公布當(dāng)日的基金份額凈值。

有了這個(gè)“單位凈值”，就可以知道自己買了多少基金。比如一只單位凈值為2元的基金，你投資500元，不考慮交易費(fèi)，就可以買250份基金份額。

下面是一個(gè)小知識(shí)點(diǎn)：

因?yàn)榛鸬膯挝粌糁凳前凑展善笔袌?chǎng)每天收盤后的收盤價(jià)計(jì)算的，所以只要你在交易日下午3點(diǎn)前買入，就按照當(dāng)天的收盤價(jià)計(jì)算。

2.基金累計(jì)凈值

上面說(shuō)的單位凈值是在不考慮基金分紅的情況下計(jì)算的基金凈值。如果考慮到基金的分紅，那么計(jì)算出來(lái)的數(shù)字就是基金的累計(jì)凈值。

累計(jì)凈值=歷年基金分紅單位凈值。

一般來(lái)說(shuō)，基金的累計(jì)凈值會(huì)大于基金的單位凈值。如果基金自成立以來(lái)沒有分紅，其單位凈值等于累計(jì)凈值。

因此，基金的累計(jì)凈值更能反映基金的歷史盈利能力。

3.基金恢復(fù)凈值

上面說(shuō)的累計(jì)凈值是假設(shè)所有基金投資人都采用“現(xiàn)金分紅”的方式計(jì)算出來(lái)的凈值，但部分基民采用“紅利再投資”的方式，所以有必要引入“基金復(fù)權(quán)凈值”。

比如富國(guó)天匯成長(zhǎng)混合基金(161005)

數(shù)據(jù)顯示，截至2018年10月11日，本基金累計(jì)凈值為4.3801元。但其凈復(fù)權(quán)價(jià)值為8.0118元。

考慮到“紅利再投資”的情況，基金復(fù)權(quán)凈值更真實(shí)地反映了基金的歷史盈利能力。

因此，該指數(shù)經(jīng)常被許多基金公司和第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)引用來(lái)計(jì)算基金的業(yè)績(jī)回報(bào)。