外匯 -----外匯是以外幣表示的用于國際結(jié)算的支付憑證。外匯交易平臺指外匯市場上的一些具備一定實力和信譽的獨立交易商，不斷地向投資者報出貨幣的買賣價 格（即雙向報價）24小時交易除了節(jié)假日，并在該價

外匯 -----外匯是以外幣表示的用于國際結(jié)算的支付憑證。外匯交易平臺指外匯市場上的一些具備一定實力和信譽的獨立交易商，不斷地向投資者報出貨幣的買賣價 格（即雙向報價）24小時交易除了節(jié)假日，并在該價位上接受投資者的買賣要求。平臺可以持有自有資金與投資者進行交易，在市場成交稀交的時候，買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有平臺出面承擔(dān)交易的" 對手方" 即可達成交易。這樣，會形成一種不間斷的買賣，以維持市場流動性。概況的說就是一個外匯交易的場所。

目前在國內(nèi)還并沒有正規(guī)合法的外匯交易平臺，國內(nèi)大多數(shù)的外匯平臺公司，都是以代理點，分公司形式出。在交易時，統(tǒng)一按美元進行交易結(jié)算，在外匯交易中，你很難去確定資金安全于否，平臺穩(wěn)定于否。資金在運作過程中，轉(zhuǎn)手多次，這樣就就加大了客戶的資金安全風(fēng)險。任何一個環(huán)節(jié)出了問題，客戶的資金都難以追回。 案例一

一男子冒用國外一家公司炒匯平臺招攬客戶，將客戶的資金轉(zhuǎn)入自己的賬戶，將客戶入資的數(shù)額信息發(fā)送給平臺軟件的后臺生成虛擬數(shù)據(jù)，使客戶使用平臺自己操作。因客戶炒匯輸錢的多，該男子共詐騙20余名客戶錢財，涉案金額約160余萬元。接到報案后，濟南市公安局市中分局魏家莊派出所民警將該男子抓獲。目前，該男子被刑事拘留。記者 孫曉偉 實習(xí)生 唐美茹

A

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設(shè)局

租教學(xué)培訓(xùn)軟件 假冒炒外匯平臺攬客戶

今年34歲的李虎（化名）是濟南人，此前曾是一公司職工。偶然間接觸到外匯業(yè)務(wù)，便放棄正當(dāng)工作開始專門炒外匯獲利謀生，其間賠多賺少，卻讓他發(fā)現(xiàn)了一個規(guī)律，那就是炒外匯大部分都是賠錢的。2010年初，李虎成立了濟南興亞公司，意圖從事炒外匯業(yè)務(wù)實施詐騙謀利。

于是，李虎以每年12萬元的價格租用了廣州一家公司的軟件平臺，本身僅僅是一個外匯買賣業(yè)務(wù)的教學(xué)培訓(xùn)軟件平臺，卻讓李虎假冒成國外某公司的正規(guī)外匯買賣業(yè)務(wù)軟件平臺，并偽造了營業(yè)執(zhí)照實施炒外匯業(yè)務(wù)，客戶可以按照美元與人民幣1：7的匯率選擇美元和人民幣入金，走公司的中轉(zhuǎn)賬戶，資金受國外某銀行作為第三方的托管。

萬事俱備，李虎開始通過以前認識的一些操盤手、代理商尋找客戶，幫忙攬客戶。同時，承諾高額回扣給代理商。

B

誘餌

簽訂保本理財協(xié)議 賠錢會給補上

浸淫外匯業(yè)務(wù)多年的李虎對于炒外匯客戶的心理有著很深刻的認識。由于正規(guī)外匯買賣業(yè)務(wù)的手續(xù)費高，并且進出門檻都會受到匯率變化影響，于是，李虎便承諾進出門檻不受匯率影響，都按照美元與人民幣1:7的匯率，同時，讓代理商與客戶簽訂保本理財協(xié)議，承 2

諾如果賠錢，會給補上。

一系列優(yōu)惠措施吸引了不少投機心理的客戶參與到外匯買賣業(yè)務(wù)中來，以期望能夠獲得利潤。

而事實上，李虎將客戶的資金轉(zhuǎn)入自己的私人賬戶，他將這些入資的數(shù)額信息發(fā)送給平臺軟件的后臺，后臺根據(jù)客戶入資的數(shù)額信息在客戶的交易賬戶上生成相應(yīng)的金額，這些金額都是一些虛擬的數(shù)字，使客戶可以使用平臺自己操作。

因為一般客戶炒外匯賠得多，賠的錢便賠在李虎的私人賬戶上，通過這種方式李虎開始瘋狂斂財。

C

敗露

只賠不賺生疑惑 20多人被騙160多萬元

通過操作平臺發(fā)現(xiàn)投資的錢基本上都賠了，讓不少客戶產(chǎn)生了懷疑。遂到工商局查詢，發(fā)現(xiàn)李虎公司的營業(yè)執(zhí)照是假的。

2012年1月19日，魏家莊派出所陸續(xù)接到20多名男子報案，稱他們被濟南興亞公司經(jīng)理李虎提供的炒匯平臺騙了，涉案金額共計160余萬元。

目前，該男子被刑事拘留。

案例二

一個自稱是與國際外匯交易接軌的平臺，投資者可以通過“以小博大” 3

的炒匯投資方式進行炒匯。但基本上投資者都是投進去錢，最后所剩無幾，甚至血本無歸。這就是參與“成都某投資咨詢公司”非法炒匯的結(jié)果。

近日，成都市公安局武侯分局成功偵破一起利用互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺進行非法炒匯案件，鏟除了以張某為首的非法炒匯犯罪團伙，“成都某投資咨詢公司”負責(zé)人張某及公司管理人員共計5人被警方抓獲。其中，張某等2人已被依法執(zhí)行逮捕。

2007年5月，犯罪嫌疑人張某通過借用朋友的身份證找中介公司虛假成立了“成都某投資咨詢公司”，并擔(dān)任公司法人代表和總經(jīng)理。該公司是一家未經(jīng)國家金融主管機關(guān)批準(zhǔn)，非法買賣外匯的公司。

公司成立后，張某大量對外招聘業(yè)務(wù)員，將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了沒有社會經(jīng)驗的畢業(yè)大學(xué)生，在招聘一批大學(xué)生后，公司對他們這批新“員工”進行了相關(guān)金融知識的免費培訓(xùn)，學(xué)習(xí)公司對外銷售軟件及操作的使用方法。在培訓(xùn)期間，講師不斷地給他們等人灌輸一個概念——要賺錢，炒外匯才是一條捷徑?！爱?dāng)然，炒外匯也有賠的時候，但我們在美國的總公司有很多專業(yè)人才，他們會把風(fēng)險降到最低，保證只賺不賠。

之后，公司通過這批年輕業(yè)務(wù)員大肆對外進行宣傳，并自稱是日 4

內(nèi)瓦國際銀行授權(quán)的MT4外匯交易平臺，可以進行“以小博大”的炒匯投資，保證讓你的投資風(fēng)險最小化，利潤最大化。

該公司規(guī)定：客戶只要向公司（自稱是日內(nèi)瓦國際銀行授權(quán)的）交納買賣外匯資金（也叫代轉(zhuǎn)金）和選擇外匯保證金交易放大比例（可在1：50－400倍之間選擇）和其他相關(guān)手續(xù)后，公司將把客戶交易的賬號（含客戶交的買賣外匯資金金額）和交易密碼通過電子郵件的方式發(fā)給客戶?？蛻魪脑摴镜木W(wǎng)站上下載日內(nèi)瓦國際銀行全球交易網(wǎng)MT4外匯交易平臺（經(jīng)查該外匯交易平臺連接的服務(wù)器IP 地址屬于美國德克薩斯州達拉斯市The Planet 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)公司所有，該公司是一家提供互聯(lián)網(wǎng)域名租用服務(wù)的公司）后，公司將指導(dǎo)客戶在公司或家里通過互聯(lián)網(wǎng)在該外匯交易平臺上買賣外匯，按照與客戶的約定向買賣外匯業(yè)務(wù)的客戶或業(yè)務(wù)員按每買或賣一個標(biāo)準(zhǔn)手（交易一個標(biāo)準(zhǔn)手等于扣除1000美元的炒匯資金，交易一個迷你手等于扣除100美元的炒匯資金）收取20美元的傭金和買賣外匯點差等費用。

據(jù)調(diào)查，“網(wǎng)絡(luò)炒匯”又稱外匯保證金交易，指專門從事虛盤衍生金融產(chǎn)品跨境網(wǎng)絡(luò)交易的平臺。普遍做法是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺，伙同我國境內(nèi)的投資咨詢公司或個人，網(wǎng)羅境內(nèi)居民從事外匯保證金交易。通常情況，違法人員要求境內(nèi)居民大多采用匯款的方式向境外郵寄一定數(shù)額的外匯作為保證金，就可以通過交易平臺將保證金放大幾十倍甚至百倍進行外匯雙向買賣。

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這種“網(wǎng)絡(luò)炒匯”交易不僅具有較強的投機性和賭博性，而且具有很強的迷惑性、欺詐性，其通常具有以下特點：

一是以高額回報為誘餌，吸引投資人。許多從事網(wǎng)絡(luò)炒匯公司在宣傳時，刻意隱瞞交易風(fēng)險、夸大投資回報率，欺騙投資者，并保證如果投資人發(fā)展了客戶還可以提成分紅，發(fā)展人數(shù)越多，獲利越高。

二是利用群眾對投資外匯不了解的特點，實施違法犯罪活動。目前，一些公司未經(jīng)過國家主管部門批準(zhǔn)，就擅自從事網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)，將投資者提交的保證金通過隱蔽渠道匯往國外賬戶，用于網(wǎng)上境外外匯買賣交易，并從中收取高額交易傭金，進行非法經(jīng)營犯罪活動; 更有甚者利用群眾投資意識增強而又不熟悉外匯投資的特點，讓其交易系統(tǒng)與境外外匯交易系統(tǒng)不連接，不做任何操作，造“假盤”或者提供虛假的對帳單，騙取投資者資金，或者干脆席卷客戶保證金逃匿，從而進行詐騙犯罪活動。

三是利用網(wǎng)絡(luò)進行交易，存在很多不確定因素?！熬W(wǎng)絡(luò)炒匯”的整個交易活動都在網(wǎng)上進行，在操作時，有些公司其網(wǎng)絡(luò)交易平臺系統(tǒng)所顯示的匯價與正規(guī)外匯行情分析軟件有別，在交易時經(jīng)常出現(xiàn)莫名其妙的斷電和網(wǎng)絡(luò)故障，投資者的交易沒有任何保障，只能通過密碼查詢帳戶資金情況及業(yè)績，而不能即時查詢交易情況，不能確定資 6

金是否在真正交易。

四是將欺騙的對象瞄準(zhǔn)了“80”后的年輕人。一些80后的年輕人，特別是大學(xué)剛畢業(yè)沒有找到工作，一些所謂的投資公司就以尋找金融投資專業(yè)人才為名向年輕人拋出“橄欖枝”，以尋找人生“第一桶金”為名，鼓動這些容易接受新事物的年輕人繼續(xù)蠱惑親人、朋友參加非法炒匯活動。

案例三

雖然外管局與公安部門加大了對地下錢莊和網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法買賣外匯的打擊力度，但是，不少投資者對于什么樣的炒匯行為合法、何種行為又是違法，并不是很清楚。

很多公司打著讓投資者“狂賺”、“高收益理財”的旗號斂客。但是，在這種所謂的“高回報”背后，蘊藏著更高的風(fēng)險，有投資者為此甚至傾家蕩產(chǎn)

北京市民甄先生最近很郁悶。在別人的介紹下，他到北京一家投資擔(dān)保有限公司開設(shè)外匯保證金賬戶，從2009年7月開戶到2010年5月，共開設(shè)5個外匯賬戶，在交易中獲得了相當(dāng)大的利潤，但是這些利潤卻莫名其妙取不出來，最后不但沒有賺到錢還虧了不少。 7

他告訴《法制日報》記者：“我說出自己的這段經(jīng)歷，就是想讓大家都知道，他們是如何操作誘騙客戶資金的，讓其他人從中吸取教訓(xùn)?！?/p>

金融公司“強強聯(lián)手”忽悠你

記者從這家公司網(wǎng)站上了解到，公司成立于2003年，是北京最早成立的專業(yè)投資擔(dān)保公司之一。其經(jīng)營范圍是：為中小企業(yè)提供貸款、融資租賃及其他經(jīng)濟合同的擔(dān)保；個人消費信貸擔(dān)保；投資管理；投資顧問；資產(chǎn)管理；資產(chǎn)管理咨詢；信息咨詢等。

而甄先生所稱的另一家金融公司———美國CSC 金融集團，在百度搜索引擎上顯示為，CSC 自稱“世界上最大的外匯批發(fā)商”，向全球投資者提供金融衍生品服務(wù)以及國際金融貿(mào)易服務(wù)。

甄先生告訴記者，他于2009年6月經(jīng)人介紹認識了這家公司的總監(jiān)。公司以美國CSC 外匯交易商中國總代理身份，為甄先生先后開設(shè)了5個外匯保證金賬戶，并與甄先生簽訂了《個人代理傭金分配補充協(xié)議》，賬戶由甄先生自己操作，公司提供CSC 的交易平臺，收取傭金。

甄先生說，他在交易中獲得了相當(dāng)大的利潤，賬戶內(nèi)的凈值一直在上漲，可是到2010年5月，他準(zhǔn)備將利潤轉(zhuǎn)出時卻發(fā)現(xiàn)無法登錄，到2010年5月27日能夠登錄時，發(fā)現(xiàn)5個賬戶內(nèi)的大部分資金都 8

沒有了，5個賬戶凈值損失了46000美元。至今，這家公司沒有對他的損失負責(zé)。

他在查閱了大量的英文資料后發(fā)現(xiàn)，CSC 本應(yīng)受到美國全國期貨業(yè)協(xié)會(NFA)的監(jiān)管，但是在今年8月，NFA 告訴他，CSC 外匯交易商早在2008年7月就不是他們的會員了，他們無權(quán)對CSC 進行監(jiān)管，甄先生的損失只有自己擔(dān)著了。

記者致電北京的這家公司，詢問他們是否在辦理炒匯業(yè)務(wù)，前臺一名工作人員說“現(xiàn)在不做了”，隨即掛斷了電話。記者又以想炒匯為由，向另一名工作人員咨詢，她說：“現(xiàn)在不做這項業(yè)務(wù)了，中間銜接方面有一些問題，不做了。我們一直只做房地產(chǎn)的擔(dān)保等業(yè)務(wù)。” 但甄先生認為，他們現(xiàn)在可能不開新賬戶了，而他自己的幾個賬戶并沒有注銷，每個賬戶中還有少量的美元在。

甄先生說，他到這家公司后，是工作人員通過一個網(wǎng)站為他開設(shè)的賬戶。記者登錄甄先生所說的名為新財網(wǎng)的網(wǎng)站，點擊名稱為GHT 的欄目，網(wǎng)頁上有一套完整的注冊開戶程序，按照說明就能完成網(wǎng)上注冊。而且，打開該網(wǎng)頁，立即有一個漂亮的工作人員圖像跳出來，在線解答問題。記者請教她如何辦理炒匯事項，GHT 是一個什么樣的公司？她說：“GHT 公司是芝加哥商業(yè)交易所會員，同時受美國NFA 監(jiān)管，是個合法公司，交易平臺點差固定，交易順暢，資金有 9

保障，客戶完全可以放心交易?！彼層浾吡粝码娫捄托彰?，稱可以安排工作人員與記者聯(lián)系。

就在她和記者交流過程中，不斷有人來電，她說“線路太忙了”，足見想炒匯的人不少。

案例四

在虛假的交易平臺上投資，在神不知鬼不覺中，投資進去的錢就莫名“蒸發(fā)”了。這是梁某在昆明興匯經(jīng)濟信息咨詢有限公司炒外匯的結(jié)果，投進去的10萬元人民幣，到最后分文不剩。

其實，興匯公司是一家非法買賣外匯的公司，非法介紹投資者通過互聯(lián)網(wǎng)到美國的GFX （基非客斯）公司進行外匯交易，并從中收取傭金，從2007年1月到2008年7月，該公司涉嫌經(jīng)營額高達21億元人民幣，僅昆明一地，上百投資者參與的結(jié)果都是賠上了老本，這是云南省破獲的首例利用網(wǎng)絡(luò)進行非法炒賣外匯的案件。昨日（22日）從五華公安分局經(jīng)偵大隊獲悉，目前，警方已抓獲14名涉案成員，該案正在進一步深審中。

虛擬炒匯吸引新人

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