2011年業(yè)務(wù)運(yùn)營初、中級資格考試題庫（部分）判斷題2章 核算基礎(chǔ)知識（P10—P40）1、本行編制合并會計(jì)報(bào)表時(shí)，以母公司與應(yīng)納入合并范圍的被投資企業(yè)構(gòu)成的企業(yè)集團(tuán)為會計(jì)主（√）2、預(yù)留印鑒的建立

2011年業(yè)務(wù)運(yùn)營初、中級資格考試題庫（部分）

判斷題

2章 核算基礎(chǔ)知識（P10—P40）

1、本行編制合并會計(jì)報(bào)表時(shí)，以母公司與應(yīng)納入合并范圍的被投資企業(yè)構(gòu)成的企業(yè)集團(tuán)為會計(jì)主（√）

2、預(yù)留印鑒的建立應(yīng)由會計(jì)辦理，預(yù)留印鑒的銀行簽章應(yīng)為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其會計(jì)的簽名或蓋章。（×）

3、公、檢、法部門和有關(guān)單位因處理案件需要查閱會計(jì)檔案時(shí)，必須持有縣級（含）以上主管部門的正式公文，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相或帶走原件。（×）

4、單位客戶申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開記許可證、借款合同或單位客戶因其他結(jié)算需要出具的公函。（√）

5、交易明細(xì)對賬是指銀行定期或不定期向客戶發(fā)出的“銀企余額對賬單”，供客戶核對，以確認(rèn)賬戶余額正確與否的過程。（×）

6、同一單位借款人在一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請不同類型貸款，可開立多個(gè)貸款賬戶。（×）

7、單位定期（通知）存款存入可使用現(xiàn)金存入或轉(zhuǎn)賬存入。（√）

3章 核算要素管理（P41—P60）

1、空白重要憑證的請領(lǐng)、調(diào)撥、使用、上繳、收回、掛失、作廢、銷毀等各環(huán)節(jié)均納入核算要素管理系統(tǒng)及主機(jī)系統(tǒng)記錄與管理，并以此作為空白重要憑證備查登記的依據(jù)。（√）

2、可用于辦理本外幣現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)涉及的票據(jù)、記賬憑證、客戶回單、對賬簿等的會計(jì)核算專用印章是核算事項(xiàng)證明章。（×）

3、業(yè)務(wù)人員因調(diào)動工作或網(wǎng)點(diǎn)撤并等原因發(fā)生崗位變動時(shí)，仍從事全功能銀行系統(tǒng)上機(jī)操作工作且無需變更權(quán)限卡地區(qū)號的，應(yīng)由權(quán)限卡簽發(fā)行的人力資源部門對其權(quán)限卡內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，并重新辦理啟用手續(xù)。（√）

4、會計(jì)核算專用印章應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，不得錯用、串用、提前或過期使用，不得預(yù)先在空白憑證上加蓋會計(jì)核算專用印章。（√）

4章 事權(quán)劃分與崗位管理（P61—P72）

1、對于業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)可控制業(yè)務(wù)的事權(quán)劃分，必須通過交易授權(quán)和額度授權(quán)的方式實(shí)現(xiàn)。對于系統(tǒng)無法控制業(yè)務(wù)的，必須通過審批人員手工簽批的方式實(shí)現(xiàn)。（√）

2、遠(yuǎn)程授權(quán)改革最終全部實(shí)現(xiàn)以一級支行集中的遠(yuǎn)程授權(quán)模式。（×）

3、業(yè)務(wù)處理中心各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作、復(fù)核、授權(quán)人員必須分離。（√）

4、授權(quán)人員為他人經(jīng)辦的本人業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)不屬于自辦業(yè)務(wù)范疇。（×）

5、對于業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)可控制業(yè)務(wù)的事權(quán)劃分，通過不需授權(quán)、交易授權(quán)、額度授權(quán)的方式實(shí)現(xiàn)。（√）

6、按照業(yè)務(wù)規(guī)定填制的特種轉(zhuǎn)賬憑證，業(yè)務(wù)主辦要負(fù)責(zé)憑證簽批和授權(quán)。（×）

5章 會計(jì)檔案管理（P73—P79）

1、紙質(zhì)會計(jì)檔案的保管期限分為永久保管和定期保管兩類。定期保管分為15年、10年和5年三種（×）

2、會計(jì)報(bào)表光盤與紙質(zhì)會計(jì)報(bào)表要分開保管，但會計(jì)報(bào)表光盤與備份盤可以放在一起存放保管。（×）

3、經(jīng)電子化后形成的電子會計(jì)檔案與紙質(zhì)會計(jì)檔案具有同等效力。（√）

6章 支付結(jié)算（P80—P105）

1、貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的收款人或持票人，在匯票到期日，為了取得資金而將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給本行的票據(jù)行為，包括銀行承兌匯票的貼現(xiàn)和商業(yè)承兌匯票的貼現(xiàn)。廣義的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)人為貼現(xiàn)（直貼與買方付息貼現(xiàn)）、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)。（×）

背書未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書。（√）

2、托收承付時(shí)，驗(yàn)貨付款的承付期為10天，從運(yùn)輸部門向付款人發(fā)出提貨通知的當(dāng)日算起。（×）

3、未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失，可以掛失止付。（×）

4、票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或者簽名加蓋章。（√）

5、持票人向銀行提示付款時(shí)，必須同時(shí)提交銀行匯票和解訖通知，缺少任何一聯(lián)，銀行不予受理。 1

（√）

7章 存款類業(yè)務(wù)（P106—P116）

1、活期儲蓄賬戶只能辦理現(xiàn)金和同名賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（√）

2、存款單位支取定期存款只能以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入原存入存款賬戶，可以將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。（×）

3、單位定期存款是指存款單位在存入款項(xiàng)時(shí)約定存款期限，由銀行出具單位定期存單，到期憑以支取本息的一種存款。（×）

4、單位證實(shí)書僅對存款單位開戶證實(shí)，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。借款人辦理5、單位定期存款質(zhì)押貸款，需委托貸款人依據(jù)開戶證實(shí)書，向其單位定期存款開戶行開具單位定期存單。（√）

8章 貸款與融資類業(yè)務(wù)（P117—P133）

1、借款人不能按期歸還的貸款，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將逾期部分的貸款本金調(diào)整為逾期貸款，并計(jì)收逾期罰息。（×）

2、借款人償清貸款本息后，《借款合同》自行終止。（√）

3、抵押質(zhì)押貸款應(yīng)將保管的原封物品，按假定價(jià)每件評估價(jià)值納入代保管物表外科目核算。（×） 9章 中間業(yè)務(wù)P134—P151

1、個(gè)人資信證明業(yè)務(wù)是指銀行為客戶出具資信證明書，如實(shí)證明其在銀行的金融資產(chǎn)數(shù)量及與銀行業(yè)務(wù)往來情況（包括存款、購買理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、賬戶黃金/實(shí)物黃金、貸款、信用卡等）的業(yè)務(wù)。（√）

2、對因銀行操作失誤，代收付費(fèi)單位提供的數(shù)據(jù)有誤等原因造成的上傳數(shù)據(jù)差錯，必須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管以上人員授權(quán)后沖正，對大批量數(shù)據(jù)差錯需要批量沖正的，必須經(jīng)支行主管行長簽字同意后，采取手工或主機(jī)批量沖正。 （×）

3、預(yù)算外資金專戶只能用于反映預(yù)算外資金的收支活動，預(yù)算內(nèi)資金不得進(jìn)入預(yù)算外資金專戶，可以提取現(xiàn)金。（×）

4、代理財(cái)政零余額賬戶必須按照財(cái)政授權(quán)支付額度進(jìn)行控制，及時(shí)上劃資金，日終該賬戶余額必須為零。（√）

5、個(gè)人住房公積金貸款利率執(zhí)行自營性貸款利率，實(shí)行一年一定。（×）

6、客戶兌付憑證式國債須持憑證式國債存單；提前兌付以及超5萬元到期兌付的，還須持本人有效身份證件，若委托代辦的還須同時(shí)提供代辦人有效身份證件辦理兌付。（√）

10章 參數(shù)管理P152—P165

1、境內(nèi)參數(shù)管理系統(tǒng)提供了文本檢查工具功能（√）

2、參數(shù)表日常維護(hù)必須堅(jiān)持分級審批、單人操作、授權(quán)管理。（×）

3、參數(shù)表的一般維護(hù)須經(jīng)部門副總經(jīng)理或總經(jīng)理簽字審批，緊急維護(hù)須經(jīng)部門總經(jīng)理簽字審批。（√）

4、二級分行參數(shù)管理人員的崗位變動，應(yīng)由二級分行核準(zhǔn)。（×）

5、參數(shù)維護(hù)檔案分為紙質(zhì)檔案和電子檔案，保存期限均為永久保存。（×）

11章 系統(tǒng)應(yīng)用（P166—P176）

1、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)和實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)。（×）

2、跨行小額支付系統(tǒng)處理的業(yè)務(wù)種類包括：普通貸記、定期貸記、普通借記、定期借記、實(shí)時(shí)貸記、實(shí)時(shí)借記、客戶賬查詢、同業(yè)拆借、業(yè)務(wù)類信息報(bào)文。（×）

3、支票影像交換系統(tǒng)是運(yùn)用影像技術(shù)將實(shí)物支票轉(zhuǎn)換為支票影像信息，通過計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。（√）

4、賬務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整變更。調(diào)整額度在100萬元以下的，由一級（直屬）分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門主管總經(jīng)理審批、簽章；調(diào)整額度超過100萬元（含）的，需由該業(yè)務(wù)部門主管行長審批、簽章。

5、各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)至少確保有1名業(yè)務(wù)人中能夠熟練掌握應(yīng)急處理操作，同時(shí)保證每日營業(yè)時(shí)至少有2名應(yīng)急業(yè)務(wù)人員在崗，做到一旦啟動應(yīng)急處理方案時(shí)，能夠迅速對外辦理應(yīng)急業(yè)務(wù)。（×）

6、業(yè)務(wù)部門申請進(jìn)行的數(shù)據(jù)查詢（下載）變更和可聯(lián)機(jī)調(diào)整的賬務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整變更，審批后由二級（直屬）分行運(yùn)行管理部門使用主機(jī)調(diào)賬系統(tǒng)實(shí)施。（×）

2

12章 業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)（P177—P189）

1、檔案縮微采取外包方式的，應(yīng)由總行核準(zhǔn)（√）

2、通匯機(jī)構(gòu)的新增、變更和撤銷，省行原則上每月審核一次（×）

3、重要事項(xiàng)按性質(zhì)分為核準(zhǔn)類事項(xiàng)和報(bào)備類事項(xiàng)。（√）

4、支行銷毀會計(jì)檔案，應(yīng)由二級分行核準(zhǔn)。（√）

13章 反洗錢（P190—P206）

1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得為身份不明的對公客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，不得為對公客戶開立匿名賬戶或假名賬戶。（√）

2、銀行從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，可以根據(jù)反洗錢的規(guī)定讓客戶提供盡可能詳盡的信息，這些信息不能提供給第三方，但可以提供給本機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門。（×）

3、根據(jù)反洗錢規(guī)定，一次性交易的對公客戶身份資料，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（√）

4、反洗錢交易記錄（包括憑證及附件，總、明細(xì)核算資料）自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年。（×）

5、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)告可疑交易（√）

6、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，主動出示本人身份證件，但因特殊原因不愿使用本人身份證件上的姓名，金融機(jī)構(gòu)可酌情為其開立個(gè)人存款賬戶。（×）

15章 業(yè)務(wù)集中處理（PP215—P257）

1、根據(jù)整項(xiàng)業(yè)務(wù)在后臺的不同流轉(zhuǎn)處理方式，集中業(yè)務(wù)處理可分為單行處理與并行處理兩類。（×）

2、業(yè)務(wù)集中處理通用補(bǔ)錄平臺兩名錄入用戶對同一憑證要素碎片問題判斷一致時(shí)，則該筆業(yè)務(wù)由系統(tǒng)直接退回網(wǎng)點(diǎn)。（√）

3、銀行匯票簽發(fā)業(yè)務(wù)納入總行業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)進(jìn)行處理后，網(wǎng)點(diǎn)除應(yīng)按前后臺業(yè)務(wù)分離的規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行受理、掃描、質(zhì)檢三分離外，還應(yīng)嚴(yán)格遵循“印證分管”的原則。（√）

4、通用補(bǔ)錄平臺的系統(tǒng)角色分為超級管理員、系統(tǒng)管理員、科技管理員、中心管理員和參數(shù)管理員。（×）

16章 業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（P226—P235）

1、業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的演變路徑為：風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動因素→風(fēng)險(xiǎn)事件→風(fēng)險(xiǎn)損失→損失事件。（×）

2、風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動因素的內(nèi)部因素有制度因素、流程因素、執(zhí)行因素和客戶因素等等。（×）

3、風(fēng)險(xiǎn)暴露水平用于衡量特定對象面臨風(fēng)險(xiǎn)威脅的現(xiàn)實(shí)狀況，反映特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人每處理一筆業(yè)務(wù)可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的概率（×）

4、風(fēng)險(xiǎn)率指內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)量與聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)之比（×）

17章 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)分析評估（P236—P249）

1、搭建金字塔結(jié)構(gòu)的具體做法是：自上而下思考，自下而上表達(dá)，縱向總結(jié)概括，橫向歸類分組，序言講故事，標(biāo)題提煉思想精華。（×）（239頁錯）

2、風(fēng)險(xiǎn)分析評估是指在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性，以及風(fēng)險(xiǎn)事件對組織在財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等方面造成的影響和損失進(jìn)行分析評估，進(jìn)而實(shí)施有針對性的風(fēng)險(xiǎn)管理的過程。（√）

18章 運(yùn)營檢查（P250—P257）

1、檢查實(shí)施過程中應(yīng)有效提高檢查工作的針對性，并注重強(qiáng)化新業(yè)務(wù)、新機(jī)構(gòu)、新崗位的監(jiān)督檢查。（√）

2、檢查報(bào)告的基本要求是事實(shí)清楚，評價(jià)準(zhǔn)確，分析客觀，意見中肯，有根有據(jù)。（√）

3、運(yùn)營檢查的順查法就是按賬務(wù)處理的軋賬程序，從對原始憑證的檢查開始，以原始憑證為依據(jù)，核對檢查記賬憑證，再從記賬憑證到賬簿記載，從賬簿記載的日記賬，總分類賬到編制報(bào)表的順序進(jìn)行檢查。（×）

19章 現(xiàn)金營運(yùn)管理（P258—P268）

1、柜員收繳假幣應(yīng)當(dāng)客戶面進(jìn)行假幣鑒定、復(fù)核，開具假幣收繳憑證，單人簽章。（×）

2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間現(xiàn)金調(diào)撥必須是在同一中心庫或支行業(yè)務(wù)庫范圍內(nèi)，不得跨中心庫或支行業(yè)務(wù)庫調(diào)撥。（√）

3、銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按月與貴金屬科目記賬部門進(jìn)行賬實(shí)核對。（√）

3

4、現(xiàn)金及實(shí)物收付、交接和調(diào)撥必須根據(jù)規(guī)定的有效憑證辦一，做到當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清。（√）

5、辦理保管箱業(yè)務(wù)以“一箱一元”為記賬單位納入表外科目核算。（√）

20章 資金清算及理財(cái)業(yè)務(wù)清算（P269—P275）

1、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)和實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)。（×）

2、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)清算均通過在本級行開立的備付金賬戶辦理。（×）

3、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)采取匯總發(fā)送支付指令，全額實(shí)時(shí)清算資金的方式。（×）

4、存放人民銀行備付金賬戶為實(shí)存資金賬戶，可以出現(xiàn)透支。（×）

5、債券資金清算通過開立在上級行的備付金賬戶辦理。（×）

21章 外匯業(yè)務(wù)（P278—P301）

1、根據(jù)整項(xiàng)業(yè)務(wù)在后臺的不同流轉(zhuǎn)處理方式，集中業(yè)務(wù)處理可分為單行處理與并行處理兩類（×）

2、銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按月與貴金屬科目記賬部門進(jìn)行賬實(shí)核對。（√）

3、借款人償清貸款本息后，《借款合同》自行終止（√）

22章 電子銀行業(yè)務(wù)（P302—P317）

1、保護(hù)性域名是指為了保護(hù)與我行相關(guān)的域名資源，并已對外公布且為我行正式使用、指向我行網(wǎng)站的域名。（×）

2、根據(jù)《中國工商銀行品牌架構(gòu)》，確定了“金融@家”為我行核心子品牌，并保留了“金融e 通道”和“工行財(cái)e 通”兩個(gè)子品牌。（×）

3、“金融@家”作為電子銀行傳統(tǒng)性子品牌，既面向個(gè)人客戶，又面向公司客戶，向?qū)蛻粜麄鳌半娮鱼y行服務(wù)專家” （√）

4、電子商務(wù)業(yè)務(wù)中提供電子商務(wù)平臺并與我行簽訂電子商務(wù)合作協(xié)議的企業(yè)稱為合作商戶。（×）

單選題

在金融機(jī)構(gòu)體系中，處于主體地位的是（B ）。

A. 專業(yè)銀行 B. 商業(yè)銀行 C. 投資銀行 D. 中央銀行

企業(yè)銷售商品時(shí)，如果沒有將商品所有權(quán)上的風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬轉(zhuǎn)移給購貨方，即使已經(jīng)將商品交付給購貨方，也不應(yīng)當(dāng)確認(rèn)銷售收入，體現(xiàn)了會計(jì)信息質(zhì)量的哪項(xiàng)基本要求（C ）。A. 相關(guān)性 B. 實(shí)質(zhì)重于形式 C. 謹(jǐn)慎性 D. 重要性

員工行為規(guī)范

制定《員工行為守則》的目的是“為規(guī)范員工行為，提升員工職業(yè)素質(zhì)，踐行誠信、人本、（A ）、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化和價(jià)值觀”。

A .穩(wěn)健 B. 審慎 C. 尊重 D. 公平

2章 核算基礎(chǔ)知識（P10—P40）

1、下列（A ）業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。

A. 存款 B. 表外 C. 投資 D. 中間

2、開戶行通知長期不動的單位賬戶辦理銷戶手續(xù)，自通知發(fā)出之日起30天內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，可視為該單位客戶自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入（C ）管理。

A .手續(xù)費(fèi)賬戶 B. 營業(yè)收入 C. 久懸未取專戶 D. 營業(yè)外收入

3、除銀行與客戶另有約定，對（A ）賬戶，可不再進(jìn)行余額對賬。

A .注冊驗(yàn)資 B. 基本存款 C. 一般存款 D. 臨時(shí)存款

4、以下關(guān)于單位貸款利息計(jì)算說法有誤的是（A ）。

A. 每月或每季的二十日為結(jié)息日，列賬日為結(jié)息日

B. 短期貸款按貸款合同簽定日相應(yīng)檔次的約定利率計(jì)息，貸款合同內(nèi)，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。 4

C. 貸款展期、期限應(yīng)累計(jì)計(jì)算，累計(jì)期限達(dá)到新的利率期限檔次時(shí)，自展期之日起按展期日掛牌的同檔次利率計(jì)息。

D. 同一筆貸款既逾期又?jǐn)D占，應(yīng)擇其重，不能并處。

5、單位定期存款到期日為例假日，可在（A ）支取，扣除相應(yīng)提前天數(shù)的利息。

A .例假日前一天 B. 例假日后第一個(gè)工作日 C. 例假日前 D. 到期日

6、公安、司法、檢察機(jī)關(guān)和有關(guān)單位處理案件需要查閱會計(jì)檔案時(shí)（A ）。

A. 必須持有縣級（含）以上主管部門的正式公文 B. 銀行會計(jì)檔案管理部門可不對查閱情況進(jìn)行記錄

C. 不可以抄錄、復(fù)制、照相，可以帶走原件 D. 不需查閱人簽字確認(rèn)

7、活期存款按季結(jié)息，結(jié)息日為（B ），外幣活期儲蓄存款按年結(jié)息，結(jié)息日為每年7月1日；計(jì)息方式有積數(shù)計(jì)息法和逐筆計(jì)息法。

A. 每半年末月30日 B. 每季末月21日 C. 每半年末月21日 D. 每年7月1日

8、復(fù)息及罰息的天數(shù)按占有資金的實(shí)際天數(shù)計(jì)算，即全年按（C ）計(jì)算，遇閏年按（C ）計(jì)算。

A .365天、360天 B.360天、366天 C. 365天、366天 D.360天、365天

9、某筆貸款在2004年1月2日發(fā)放，6月5日到期（星期六）。借款人在6月8日歸還，應(yīng)付正常貸款利息和逾期貸款利息天數(shù)分別為（C ）。

A .157天，1天 B.154天，3天 C.155天，3天 D.156天，1天

10、報(bào)表監(jiān)測要點(diǎn)主要包括會計(jì)科目的（C ）、使用幣種、使用級次、相互對應(yīng)關(guān)系是否正確。A. 賬號

B. 使用人 C. 余額反映方向 D. 名稱

11、核準(zhǔn)類結(jié)算賬戶的正式開立之日為（B ）日期。

A. 賬戶使用 B. 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn) C. 通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備的 D. 開戶行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的

12、單位客戶申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證及下列證明文件之一：（D ）。

A. 證明或協(xié)議 B. 相關(guān)批文或證明 C. 開戶許可證或相關(guān)批文 D. 借款合同或單位客戶因其他結(jié)算需要出具的公函

13、銀企對賬人員可以由以下人員兼職：（D ）

A. 前臺經(jīng)辦柜員 B. 客戶經(jīng)理 C. 上門收款人員 D. 以上全不對

14、每日中午休息或營業(yè)終了，柜員必須將所經(jīng)管的印鑒卡片放在（D ）。

A. 自己使用的抽屜中 B. 自己使用的鐵皮柜中上鎖保管 C. 業(yè)務(wù)主管處 D. 保險(xiǎn)柜（箱）中加鎖保管

3章 核算要素管理（P41—P60）

1、以下哪一類機(jī)構(gòu)，不具備制定空白重要憑證式樣的權(quán)力？（C ）

A .工行總行 B. 人行 C. 銀監(jiān)會 D. 財(cái)政部

2、以下哪項(xiàng)對于空白重要憑證的管理規(guī)定是不正確的？（D ）

A. 空白重要憑證實(shí)行“印、押、證”分管分用 B. 空白重要憑證應(yīng)納入核算要素管理系統(tǒng)進(jìn)行管理 C. 空白重要憑證在上下級機(jī)構(gòu)間的調(diào)運(yùn)應(yīng)做到雙人專車 D. 可以在某些特定空白重要憑證預(yù)先加蓋印章備用。

3、下列業(yè)務(wù)核算登記簿中，應(yīng)按照5年期進(jìn)行保管的有：（B ）

A .差錯登記簿 B. 交接登記簿 C. 會計(jì)檔案保管登記簿 D. 退票登記簿

4、以下哪一類印章不屬于印章分管分用范圍的？（C ）

A. 核算事項(xiàng)證明章 B. 本票章 C. 核算用章 D. 匯票章

5、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請刻制會計(jì)專用印章時(shí)，必須確保印章上的機(jī)構(gòu)名稱與（D ）批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱一致。A .對外招牌 B. 組織機(jī)構(gòu)代碼證 C. 營業(yè)執(zhí)照 D. 金融機(jī)構(gòu)許可證

5

6、下列哪一項(xiàng)不屬于應(yīng)急密押人員口令的范疇？（B ）

A .應(yīng)急密押主管口令 B. 編押管理員口令 C. 安全控制管理員口令 D. 應(yīng)急密押員口令三種

7、匯票專用章必須與以下哪種空白重要憑證分管分用（A ）。

A. 空白銀行承兌匯票 B. 單位定期存款存單 C. 資信證明書 D. 存款證明書

8、以下對于支付結(jié)算代理密押的描述，不正確的是（C ）。

A. 代理出票行或被代理出票行密押主管和密押員的口令由當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在發(fā)放IC 卡時(shí)生成 B. 口令應(yīng)不定期更換，并不得將本人生日、住宅或單位門牌號碼、常用電話號碼等常用數(shù)碼作為口令 C. 代理出票行或被代理出票行經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)配備密押主管、密押員和安全控制管理員 D. 密押主管和密押員不得相互兼任替崗

9、以下哪一類憑證，不屬于核算用章加蓋的范疇？（B ）

A. 賬戶管理協(xié)議 B. 單位定期存款證實(shí)書 C. 憑證式國債收款憑證 D. 存折

4章 事權(quán)劃分與崗位管理（P61—P72）

1、各級審批人員不得以任何方式和理由將其權(quán)限轉(zhuǎn)交（B ）審批人員。

A .其他 B. 下級 C. 上一級 D. 同級

2、各級行處理業(yè)務(wù)核算及（B ）審批須遵守事權(quán)劃分管理辦法。

A .一般業(yè)務(wù)事項(xiàng) B. 重要業(yè)務(wù)事項(xiàng) C. 業(yè)務(wù)運(yùn)行流程 D. 會計(jì)基本規(guī)范

3、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員按照（C ）的原則辦理核算業(yè)務(wù)，按照權(quán)限劃分承擔(dān)責(zé)任。

A. 權(quán)責(zé)發(fā)生制 B. 崗位分離 C. 事權(quán)劃分 D. 雙人辦理

4、以下哪一項(xiàng)改革是通過網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)相分離，解決了固有授權(quán)模式授權(quán)形式化的問題，達(dá)到了“統(tǒng)一管理、集約高效、控制風(fēng)險(xiǎn)”的目的（D ）。A. 業(yè)務(wù)集中處理改革 B. 監(jiān)督體系改革 C. 會計(jì)檔案電子化改革 D. 遠(yuǎn)程授權(quán)改革

5、中、小型網(wǎng)點(diǎn)的授權(quán)由遠(yuǎn)程授權(quán)崗承擔(dān)，網(wǎng)點(diǎn)不再配備營業(yè)經(jīng)理，由網(wǎng)點(diǎn)（C ）負(fù)責(zé)現(xiàn)場管理。

A. 業(yè)務(wù)經(jīng)辦 B. 業(yè)務(wù)主辦 C. 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 D. 大堂經(jīng)理

6、業(yè)務(wù)核算人員按照業(yè)務(wù)操作、審批權(quán)限的不同分為業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和（A ）。

A. 業(yè)務(wù)授權(quán)人員 B. 業(yè)務(wù)復(fù)核人員 C. 業(yè)務(wù)初審人員 D. 業(yè)務(wù)錄入人員

5章 會計(jì)檔案管理（P73—P79）

1、會計(jì)檔案保管期限，從會計(jì)檔案形成的（A ）算起。

A .次年度一月一日 B. 次日 C. 當(dāng)年度一月一日 D. 當(dāng)日

2、永久保管的會計(jì)檔案有（C ）

A . 會計(jì)人員及會計(jì)檔案移交清冊 B. 各級行本身及匯總?cè)犜掠?jì)表，季度資產(chǎn)負(fù)債表 C. 賬銷案存記錄 D. 下級行上報(bào)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

3、涉及數(shù)據(jù)變更和參數(shù)調(diào)整的電子檔案屬于（A ）保管

A .永久 B. 不定期 C. 定期 D. 短期

4、網(wǎng)點(diǎn)每日業(yè)務(wù)形成的業(yè)務(wù)傳票的保管期限是（A ）。

A .15年 B. 10年 C. 5年 D. 永久保管

5、計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行日志作為會計(jì)檔案保管，保管期限為（C ）

A. 五年 B. 一年 C. 三年 D. 永久性

6、以下（B ）不符合光盤的管理規(guī)定。

A. 會計(jì)檔案實(shí)行備份后，原盤與備份盤必須異地存放。

B. 會計(jì)報(bào)表光盤至少每半年刻制一次。

C. 會計(jì)報(bào)表光盤與紙質(zhì)會計(jì)報(bào)表要分開保管。

D. 會計(jì)報(bào)表光盤應(yīng)放置在光盤柜或無腐蝕、阻燃性材料制成的保險(xiǎn)柜（箱）內(nèi)。

7、網(wǎng)點(diǎn)每日業(yè)務(wù)形成的業(yè)務(wù)傳票的保管期限是（A ）。A.15年 B.5年 C.10年 D. 永久保管

8、參數(shù)維護(hù)檔案（B ）至少應(yīng)進(jìn)行一次全面檢查。

A. 半年 B. 每年 C.3個(gè)月 D. 二年

6

9、（D ）必須永久保管。

A. 其他不定期報(bào)表 B. 應(yīng)收利息對賬單 C. 存貸款余額 D. 年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

10、內(nèi)部調(diào)閱會計(jì)檔案，應(yīng)由調(diào)閱人提出申請，經(jīng)（A ）批準(zhǔn)后方可辦理。

A. 檔案管理部門負(fù)責(zé)人 B. 運(yùn)行管理部門負(fù)責(zé)人 C. 本部門負(fù)責(zé)人 D. 行長

6章 支付結(jié)算（P80—P105）

1、狹義的票據(jù)行為是指能產(chǎn)生票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律行為，包括出票、背書、承兌、（C ）四種。A .公示 B. 掛失 C. 保證 D. 催告

2、以下票據(jù)行為中，屬于商業(yè)匯票特有的是（B ）

A. 出票 B. 承兌 C. 保證 D. 背書

3、以下對于票據(jù)的提示付款期限描述有誤的是：（C ）。

A. 銀行匯票的提示付款期自出票日起1個(gè)月 B. 商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10日 C. 銀行本票提示付款期限自出票日起最長不得超過1個(gè)月 D. 支票的提示付款期為自出票日起10日，中間遇節(jié)假日不順延，到期日遇節(jié)假日可順延

4、下列票據(jù)中不可以向銀行申請掛失止付的是（C ）

A. 現(xiàn)金銀行本票 B. 現(xiàn)金支票 C. 轉(zhuǎn)賬銀行匯票 D. 轉(zhuǎn)賬支票

5、出票人簽發(fā)存款不足的空頭支票、與預(yù)留簽章不符或支付密碼錯誤的支票，出票人開戶行應(yīng)退票并按票面金額處以5但不低于（C ）元的罰款。

A .500 B.100 C.1000 D.200

6、承兌銀行對銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款的不足部分應(yīng)按（B ）計(jì)收利息。

A. 同期人民銀行規(guī)定的存款利率計(jì)收利息 B. 日利率萬分之五計(jì)收利息 C. 同期人民銀行規(guī)定的再貸款利率計(jì)收利息 D. 同期人民銀行規(guī)定的貸款利率計(jì)收利息

7、票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書人在票據(jù)背面簽章，記載（B ）和背書日期。

A. 背書原因 B. 被背書人名稱 C. 背書人名稱 D. 背書有效期

8、電子商業(yè)匯票的付款人為（C ）。

A. 出票人 B. 出票人開戶行 C. 承兌人 D. 收款人開戶行

9、貼現(xiàn)行以已貼現(xiàn)未到期的票據(jù)向上級行或其他商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)獲取資金的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為是（A ）。

A. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) B.再貸款 C.貼現(xiàn) D.再貼現(xiàn)

10、銀行匯票的提示付款期自出票日起（C ），持票人超過提示付款期提示付款的，代理付款人不予受理。A.3個(gè)月 B.2個(gè)月 C.1個(gè)月 D.10日

7章 存款類業(yè)務(wù)（P106—P116）

1、下列哪項(xiàng)不能作為質(zhì)押的權(quán)利憑證？（D ）

A .整存整取定期儲蓄存單 B. 國債憑證 C. 單位定期存單 D. 單位定期存款證實(shí)書

2、單位定期存款發(fā)生部分提前支取后，剩余金額應(yīng)按（D ）開具新的證實(shí)書。

A . 支取日掛牌定期存款利率 B. 支取日掛牌活期存款利率 C. 原存期和原開戶日掛牌活期存款利率 D. 按原存期、原存款開戶日掛牌公告的同檔次定期存款利率

3、保險(xiǎn)公司協(xié)議存款的期限最短為（D ），最長不超過10年。

A.6年 B.5年 C.6年5個(gè)月 D.5年6個(gè)月

4、對存本取息業(yè)務(wù)表述正確的是(C ) ：A . 可辦理部分提前支取 B. 不可以提前支取 C. 起存金額為5000元 D. 期限分為一年三年兩個(gè)檔次；

5、外幣定期整存整取的起存金額為（C ）的等值外幣。

A. 不低于人民幣100元 B. 不低于人民幣20元 C. 不低于人民幣50元 D. 不低于人民幣1元。

6、牡丹卡按是否具有消費(fèi)信用功能分為（A ）和牡丹借記卡。

A. 牡丹信用卡 B. 牡丹貸記卡 C. 牡丹專用卡 D. 牡丹準(zhǔn)貸記卡

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7、存款按是否具備結(jié)算功能分（C ）。

A. 單位存款和個(gè)人存款 B. 活期存款和定期存款 C. 結(jié)算類存款和投資類存款 D. 外幣存款和人民幣存款

8、外幣單位通知存款只有（A ）天通知存款。

A.7 B.10 C.1 D.15

9、零存整取儲蓄存款（A ）元起存，多存不限，存款金額由客戶自定，每月以約定的固定金額存入。

A.10 B.5 C.100 D.50

10、教育儲蓄存期分（B ）年。

A.1、2、5 B.1、3、6 C.1、2、3 D.1、3、5

8章 貸款與融資類業(yè)務(wù)（P117—P133）

1、國內(nèi)信用證必須以（B ）計(jì)價(jià)

A .美元 B. 人民幣 C. 人民幣或美元 D. 外幣

2、客戶法人賬戶透支額度有效期最長不超過（A ）年，從簽定協(xié)議生效之日起計(jì)算。透支額度在有效期內(nèi)可循環(huán)使用。A.12個(gè)月 B. 1個(gè)月 C.3個(gè)月 D.6個(gè)月

3、個(gè)人住房貸款，采用（C ）的擔(dān)保方式。

A .抵押、抵押加保證、信用 B. 保證抵押質(zhì)押信用 C. 抵押、質(zhì)押、保證和抵押（質(zhì)押）加保證 D. 抵押、保證、質(zhì)押

4、（B ）又稱單據(jù)包買，系指包買商無追索權(quán)地購買遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下已承兌/承諾付款的應(yīng)收賬款的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

A .保理業(yè)務(wù) B. 福費(fèi)廷業(yè)務(wù) C. 資信業(yè)務(wù) D. 代理業(yè)務(wù)

5、貸款按經(jīng)營方式分（B ）

A. 正常貸款和逾期貸款 B. 自營貸款和委托貸款 C. 短期貸款和中長期貸款 D. 商業(yè)性貸款和政策性貸款

6、法人賬戶透支主要解決客戶（A ）。

A. 生產(chǎn)經(jīng)營過程中的臨時(shí)性資金需要 B. 歸還貸款本金和利息 C. 項(xiàng)目投資 D. 用于股本權(quán)益性投資

7、貸款是指商業(yè)銀行向借款人提供的，要求其按（C ）和期限還本付息的資金。A. 基準(zhǔn)利率 B. 浮動利率 C. 約定利率 D. 固定利率

8、個(gè)人貸款綜合賬戶是按照以（A ）為中心的原則建立。

A. 客戶 B. 個(gè)人 C. 集團(tuán) D. 單位

9章 中間業(yè)務(wù)P134—P151

1、按照支付主體的不同，財(cái)政資金支付分為（B ）兩種方式。

A . 財(cái)政預(yù)算外支付和財(cái)政直接支付 B. 財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付 C. 財(cái)政預(yù)算內(nèi)支付和財(cái)政授權(quán)支付 D. 財(cái)政直接支付和財(cái)政國庫支付。

2、銀稅通業(yè)務(wù)是指銀行、稅務(wù)部門和（A ）之間依托現(xiàn)代計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，建立三方之間的數(shù)據(jù)信息網(wǎng)絡(luò)。A .國庫部門 B. 企業(yè) C. 財(cái)政部門 D. 人民銀行

3、下列哪種貸款業(yè)務(wù)屬于（D ）個(gè)人委托貸款業(yè)務(wù)。

A .個(gè)人住房貸款 B. 個(gè)人消費(fèi)貸款 C. 短期貸款 D. 個(gè)人住房公積金貸款

4、委托貸款業(yè)務(wù)的貸款利息收入（A ），銀行只收取手續(xù)費(fèi)。

A. 轉(zhuǎn)交委托人 B. 入銀行貸款利息收入 C. 納入表內(nèi)管理 D. 退被委托人

5、代理兌付銀行匯票業(yè)務(wù)，被代理行是股份制商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行、地方性商業(yè)銀行等，代理行是（A ）。

A. 工商銀行 B. 農(nóng)業(yè)銀行 C. 中國銀行 D. 建設(shè)銀行

6、代理兌付債券，應(yīng)按照“（A ）”的原則辦理。

A. 先收款、后兌付 B. 及時(shí)辦理 C. 統(tǒng)一核算，分級管理 D. 一筆一清

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7、憑證式國債發(fā)行后，持券人提前兌付的債券，由經(jīng)辦行按兌付（C ）向債券投資人收取兌付手續(xù)費(fèi)。

A. 債券本金和利息的一定比例 B. 債券本金和利息的1 C. 債券本金的一定比例 D. 債券本金的1

8、國債必須面向社會公眾發(fā)行，必須以（D ）發(fā)售。

A. 仟元為起點(diǎn)并按萬元的整數(shù)倍 B. 拾元為起點(diǎn)并按拾元的整數(shù)倍 C. 萬元為起點(diǎn)并按百元的整數(shù)倍 D. 百元為起點(diǎn)并按百元的整數(shù)倍

10章 參數(shù)管理P152—P165

1、在參數(shù)維護(hù)崗位設(shè)置中，二級分行設(shè)置（C ）和參數(shù)復(fù)核崗。

A .參數(shù)受理崗 B. 參數(shù)監(jiān)控崗 C. 參數(shù)申請崗 D. 系統(tǒng)管理崗

2、外匯業(yè)務(wù)清算報(bào)文的強(qiáng)發(fā)送，應(yīng)由（B ）核準(zhǔn)。A .一級（直屬）分行 B. 總行 C. 二級分行

D. 支行

3、參數(shù)電子檔案包括電子數(shù)據(jù)檔案和電子影像檔案，電子數(shù)據(jù)檔案應(yīng)建立文件夾歸類管理，定期整理，電子檔案（Ｃ）并實(shí)行雙備份原則。

A. 五年 B. 一年 C. 永久保管 D. 十五年

4、按參數(shù)管理系統(tǒng)崗位設(shè)置要求，應(yīng)設(shè)置監(jiān)控崗位的是（D ）

A 二級分行信息科技部B 一級分行信息科技部C 二級分行運(yùn)行管理部D 一級分行運(yùn)行管理部

5、參數(shù)監(jiān)控是對參數(shù)管理進(jìn)行（B ）控制和監(jiān)督，并對參數(shù)維護(hù)的結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析的過程。A .事中

B. 事中、事后 C. 事前、事中、事后 D. 事后

11章 系統(tǒng)應(yīng)用（P166—P176）

1、系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)遵循（A ）原則。P167

A. 制度先行 B. 業(yè)務(wù)優(yōu)先 C. 流程優(yōu)先

2、系統(tǒng)文檔必須實(shí)行（C ）管理，確保檔案的完整、準(zhǔn)確和安全，便于調(diào)閱使用。A . 歸口負(fù)責(zé) B. 分級負(fù)責(zé) C. 集中統(tǒng)一

3、對技術(shù)或業(yè)務(wù)部門在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行過程中所形成的具有保存價(jià)值的各種文字資料應(yīng)由（B ）部門按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。

A 技術(shù)部門 B 歸口部門 C 業(yè)務(wù)部門

4、為保證全行會計(jì)電算化業(yè)務(wù)需求的權(quán)威性和整合性，業(yè)務(wù)需求編寫、整合和提交管理應(yīng)堅(jiān)持（C ）的原則：A .統(tǒng)一管理、逐級上報(bào) B. 歸口管理、統(tǒng)一上報(bào) C. 歸口管理、逐級上報(bào)（166頁）

5、（C ）屬于系統(tǒng)內(nèi)匯劃資金清算范疇。

A . 支票影像交換系統(tǒng)清算 B. 小額批量支付系統(tǒng)清算 C. 系統(tǒng)內(nèi)人民幣匯劃清算 D. 大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)清算

6、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)變更調(diào)整額度在500萬元以下的，由（C ）相關(guān)業(yè)務(wù)部門主管總經(jīng)理審批、簽章。

A. 二級（直屬）分行 B. 總行 C. 一級（直屬）分行

7、以下哪一項(xiàng)，不屬于業(yè)務(wù)處理中心建立完善的應(yīng)急管理機(jī)制應(yīng)遵循的主要原則？（A ）A . 有序推進(jìn) B. 穩(wěn)妥啟動 C. 加強(qiáng)監(jiān)督 D. 服務(wù)重點(diǎn)

8、發(fā)生全行性緊急事件時(shí)，由（B ）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組決定啟動相應(yīng)等級的應(yīng)急方案，并通知（）各行長。

A. 二級（直屬）分行、一級（直屬）分行 B. 總行、一級（直屬）分行 C. 一級（直屬）分行、一級（直屬）分行

12章 業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)（P177—P189）

1、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批須遵循（C ）的原則。

A .逐級授權(quán)，及時(shí)審批 B. 逐級授權(quán)，有權(quán)人審批 C. 逐級報(bào)送，逐級審批 D. 逐級上報(bào)，有權(quán)人審批

2、在全行統(tǒng)一業(yè)務(wù)處理中心體系之外另行組織業(yè)務(wù)集中處理的，應(yīng)由（A ）核準(zhǔn)。

A. 總行 B. 一級直屬分行 C. 二級分行 D. 支行

3、外匯業(yè)務(wù)清算報(bào)文的強(qiáng)發(fā)送，應(yīng)由（B ）核準(zhǔn)。A. 一級（直屬）分行B. 總行C. 二級分行D. 支行 9

4、有價(jià)單證的印制、銷毀、應(yīng)由（A ）核準(zhǔn)。

A .總行 B. 一級（直屬）分行 C. 支行 D. 二級分行

5、在全行統(tǒng)一業(yè)務(wù)處理中心體系之外另行組織業(yè)務(wù)集中處理的，應(yīng)由（C ）核準(zhǔn)。

A. 一級（直屬）分行 B. 支行 C. 總行 D. 二級分行

6、新增、變更、撤銷業(yè)務(wù)運(yùn)行系統(tǒng)中的網(wǎng)點(diǎn)號信息，應(yīng)由（A ）核準(zhǔn)。

A .一級（直屬）分行 B. 總行 C. 二級分行 D. 支行

7、單筆不符金額在10萬元（含）以上的非正常未達(dá)賬項(xiàng)，應(yīng)向（A ）報(bào)告

A. 二級分行 B. 一級（直屬）分行 C. 支行 D. 總行

8、需視同空白重要憑證進(jìn)行管理的物品，應(yīng)由（C ）核準(zhǔn)。

A. 二級分行 B. 總行 C. 一級（直屬）分行 D. 支行

9、對業(yè)務(wù)運(yùn)行中發(fā)生涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行的案件、存款擠兌、災(zāi)害性事件等各種影響業(yè)務(wù)運(yùn)行正常進(jìn)行的重大事項(xiàng)，必須在（C ）內(nèi)報(bào)送。A.36小時(shí) B.12小時(shí) C.24小時(shí) D.48小時(shí)

10、發(fā)現(xiàn)假票據(jù)（含假存單、折），應(yīng)向（B ）報(bào)告。

A. 一級（直屬）分行 B. 總行 C. 二級分行 D. 支行

11、中間業(yè)務(wù)收入錯賬沖正時(shí)，單筆沖正金額在（C ），由經(jīng)辦行所屬二級分行業(yè)務(wù)主管部門批準(zhǔn)后辦理，并書面報(bào)一級（直屬）分行業(yè)務(wù)主管部門備案。

A. 折合人民幣2萬元（含）-5萬元（不含） B. 折合人民幣20萬元（含）-50萬元（不含） C. 折合人民幣5萬元（含）-10萬元（不含） D. 折合人民幣10萬元（含）-20萬元（不含）

12、一般憑證的印制廠家，應(yīng)由（A ）核準(zhǔn)。

A. 一級（直屬）分行 B. 二級分行 C. 支行 D. 總行

13章 反洗錢（P190—P206）

1、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值（A ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A .1萬 B.5萬 C.2萬 D.3萬

2、反洗錢報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B ）元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A .1000萬 B.200萬 C.500萬 D.100萬元

3、客戶身份識別時(shí)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在我行開立賬戶的對公客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上的，外幣等值（D ）美元以上的應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定核查相關(guān)證件，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A .3000 B.2000 C.5000 D.1000

4、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》的（C ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

A.1 B.2 C.5 D.3

5、以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息？（C ）

A . 協(xié)助司法和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況 B. 執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 C. 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 D. 向公安報(bào)告涉嫌犯罪的情況

6、根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或交易記錄的，應(yīng)按（B ）保存。

A .任意選擇其中一種保存期限 B. 最長期限 C. 最短期限 D. 永久

7、有合理理由認(rèn)為交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)作為重點(diǎn)可疑交易專服，通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)報(bào)送，并在（B ）個(gè)工作日內(nèi)按相關(guān)要求向上級行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)送，同時(shí) 10