1. 管理背景隨著企業(yè)金融管理實踐和管理理論的不斷發(fā)展，集團企業(yè)的資金管理也在逐漸深入和拓寬。傳統(tǒng)的資金管理方式僅僅從會計和財務管理的角度考慮，已經(jīng)顯得十分有限。隨著集團企業(yè)規(guī)模的擴大和業(yè)務的多元化，

1. 管理背景

隨著企業(yè)金融管理實踐和管理理論的不斷發(fā)展，集團企業(yè)的資金管理也在逐漸深入和拓寬。傳統(tǒng)的資金管理方式僅僅從會計和財務管理的角度考慮，已經(jīng)顯得十分有限。隨著集團企業(yè)規(guī)模的擴大和業(yè)務的多元化，與銀行間的聯(lián)系越來越緊密，業(yè)務關系越來越復雜，集團企業(yè)面臨更多的挑戰(zhàn)。因此，建立集中式的資金管理體系成為集團企業(yè)內(nèi)部聯(lián)系各個企業(yè)業(yè)務、調配資源的重要手段和工具。

2. 管理需求

資金管理是企業(yè)管理的重要內(nèi)容之一，財務管理以資金管理為中心，健康的資金流對企業(yè)的生存、發(fā)展和獲利至關重要。為了滿足企業(yè)集團的管理需求，建立適應企業(yè)集團的資金管理體系至關重要。資金管理涉及到企業(yè)集團經(jīng)營過程中的各個方面，同時也面臨著眾多的方向性和操作性問題。

3. 系統(tǒng)簡介

遠光GRIS-集團資金管理系統(tǒng)是一個幫助企業(yè)集團建立集中式資金管理體系的解決方案。該系統(tǒng)融合了多種現(xiàn)代管理思想，并提供多種先進的管理手段。通過集團資金池和票據(jù)池的匯聚，實現(xiàn)閑散資金的集中管理；通過全面的資金計劃、統(tǒng)一的調度平衡和集中支付等手段，實時管理資金的存量和流量。同時，通過銀企互聯(lián)實現(xiàn)高效的電子結算和準確的在線監(jiān)控；還支持統(tǒng)一對外籌資來降低融資成本。通過中長期現(xiàn)金流預算，實現(xiàn)資金結構的持續(xù)優(yōu)化，幫助企業(yè)集團實現(xiàn)“提高資金使用效率，降低資金使用成本，防范資金風險”的管理目標。

4. 最佳實踐

以某電力公司為例，原先的電費資金管理采用二級賬戶模式，但存在賬戶數(shù)量多、資金風險大、周轉速度慢、管理效率低等問題。為了滿足集團公司財務集約化對電費資金“一行一戶”的要求，該電力公司與遠光軟件展開合作，借助信息化部署構建了電費一級賬戶管理平臺。

通過實施電費一級賬戶管理后，該公司將所有電費資金歸集到一個銀行賬戶，有效解決了上交電費的及時性和實際支付的問題，提高了資金運作效率。系統(tǒng)將實收的業(yè)務記賬與銀行存款的記賬分開，能夠實時獲取銀行到賬信息，使賬面余額更加貼近賬戶實際余額，減少未達。同時，企業(yè)無需及時下載電子到賬通知單或查收紙質銀行對賬單，大大減少了日常工作量。此外，該系統(tǒng)還實現(xiàn)了營銷系統(tǒng)與財務系統(tǒng)的全業(yè)務流程集成，相關業(yè)務數(shù)據(jù)可實時獲取，實現(xiàn)按模板分類及時、準確地記賬。

以上是遠光GRIS-集團資金管理系統(tǒng)的簡要介紹，該系統(tǒng)能夠幫助企業(yè)集團建立集中式的資金管理體系，提高資金使用效率、降低資金使用成本和防范資金風險。在實踐中，它已經(jīng)被某電力公司成功應用，為電費資金管理帶來了許多好處。