1. 管理背景隨著企業(yè)金融管理實(shí)踐和管理理論的不斷發(fā)展，集團(tuán)企業(yè)的資金管理也在逐漸深入和拓寬。傳統(tǒng)的資金管理方式僅僅從會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理的角度考慮，已經(jīng)顯得十分有限。隨著集團(tuán)企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大和業(yè)務(wù)的多元化，

1. 管理背景

隨著企業(yè)金融管理實(shí)踐和管理理論的不斷發(fā)展，集團(tuán)企業(yè)的資金管理也在逐漸深入和拓寬。傳統(tǒng)的資金管理方式僅僅從會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理的角度考慮，已經(jīng)顯得十分有限。隨著集團(tuán)企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大和業(yè)務(wù)的多元化，與銀行間的聯(lián)系越來(lái)越緊密，業(yè)務(wù)關(guān)系越來(lái)越復(fù)雜，集團(tuán)企業(yè)面臨更多的挑戰(zhàn)。因此，建立集中式的資金管理體系成為集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部聯(lián)系各個(gè)企業(yè)業(yè)務(wù)、調(diào)配資源的重要手段和工具。

2. 管理需求

資金管理是企業(yè)管理的重要內(nèi)容之一，財(cái)務(wù)管理以資金管理為中心，健康的資金流對(duì)企業(yè)的生存、發(fā)展和獲利至關(guān)重要。為了滿足企業(yè)集團(tuán)的管理需求，建立適應(yīng)企業(yè)集團(tuán)的資金管理體系至關(guān)重要。資金管理涉及到企業(yè)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各個(gè)方面，同時(shí)也面臨著眾多的方向性和操作性問(wèn)題。

3. 系統(tǒng)簡(jiǎn)介

遠(yuǎn)光GRIS-集團(tuán)資金管理系統(tǒng)是一個(gè)幫助企業(yè)集團(tuán)建立集中式資金管理體系的解決方案。該系統(tǒng)融合了多種現(xiàn)代管理思想，并提供多種先進(jìn)的管理手段。通過(guò)集團(tuán)資金池和票據(jù)池的匯聚，實(shí)現(xiàn)閑散資金的集中管理；通過(guò)全面的資金計(jì)劃、統(tǒng)一的調(diào)度平衡和集中支付等手段，實(shí)時(shí)管理資金的存量和流量。同時(shí)，通過(guò)銀企互聯(lián)實(shí)現(xiàn)高效的電子結(jié)算和準(zhǔn)確的在線監(jiān)控；還支持統(tǒng)一對(duì)外籌資來(lái)降低融資成本。通過(guò)中長(zhǎng)期現(xiàn)金流預(yù)算，實(shí)現(xiàn)資金結(jié)構(gòu)的持續(xù)優(yōu)化，幫助企業(yè)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)“提高資金使用效率，降低資金使用成本，防范資金風(fēng)險(xiǎn)”的管理目標(biāo)。

4. 最佳實(shí)踐

以某電力公司為例，原先的電費(fèi)資金管理采用二級(jí)賬戶模式，但存在賬戶數(shù)量多、資金風(fēng)險(xiǎn)大、周轉(zhuǎn)速度慢、管理效率低等問(wèn)題。為了滿足集團(tuán)公司財(cái)務(wù)集約化對(duì)電費(fèi)資金“一行一戶”的要求，該電力公司與遠(yuǎn)光軟件展開(kāi)合作，借助信息化部署構(gòu)建了電費(fèi)一級(jí)賬戶管理平臺(tái)。

通過(guò)實(shí)施電費(fèi)一級(jí)賬戶管理后，該公司將所有電費(fèi)資金歸集到一個(gè)銀行賬戶，有效解決了上交電費(fèi)的及時(shí)性和實(shí)際支付的問(wèn)題，提高了資金運(yùn)作效率。系統(tǒng)將實(shí)收的業(yè)務(wù)記賬與銀行存款的記賬分開(kāi)，能夠?qū)崟r(shí)獲取銀行到賬信息，使賬面余額更加貼近賬戶實(shí)際余額，減少未達(dá)。同時(shí)，企業(yè)無(wú)需及時(shí)下載電子到賬通知單或查收紙質(zhì)銀行對(duì)賬單，大大減少了日常工作量。此外，該系統(tǒng)還實(shí)現(xiàn)了營(yíng)銷系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)的全業(yè)務(wù)流程集成，相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)可實(shí)時(shí)獲取，實(shí)現(xiàn)按模板分類及時(shí)、準(zhǔn)確地記賬。

以上是遠(yuǎn)光GRIS-集團(tuán)資金管理系統(tǒng)的簡(jiǎn)要介紹，該系統(tǒng)能夠幫助企業(yè)集團(tuán)建立集中式的資金管理體系，提高資金使用效率、降低資金使用成本和防范資金風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)踐中，它已經(jīng)被某電力公司成功應(yīng)用，為電費(fèi)資金管理帶來(lái)了許多好處。