反洗錢知識巡回賽試題(135題)一、填空題1、（中國人民銀行）作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。2、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時以書面形式向（當?shù)厝?/p>

反洗錢知識巡回賽試題(135題)

一、填空題

1、（中國人民銀行）作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

2、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時以書面形式向（當?shù)厝嗣胥y行）或者（當?shù)毓矙C關(guān)）報告。

3、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（5）年。

4、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的（客戶身份資料）和（交易信息），應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

5、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其交易，不得為客戶開立（匿名）賬戶或者（假名）賬戶。

6、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（該金融機構(gòu)）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)。

7、《中華人民共和國反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。

8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的 “長期”指（1年以上）。

9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對（代理人）和（被代理人）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

10、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向（中國反洗錢監(jiān)測分析中心）部門報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

11、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（2007年1月1日）起施行。

12、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（2007年3月1日）起施行。

13、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自（2007年8月1日）起施行。

14、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》自（2007年6月11日）起施行。

15、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向（中國人民銀行）通報。

16、反洗錢調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)（拒絕調(diào)查）。

17、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（5個工作日）內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

18、金融機構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（10個工作日）內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告。

19、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行）報告。

20、客戶通過在境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（收單行）報告。

21、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)）報告。

22、法人、個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200萬元）以上或者外幣（等值20萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。

23、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（50萬元）以上或者外幣（等值10萬美元）以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額交易。

24、交易一方為自然人、單筆或者當日累計外幣（等值1萬美元）以上的跨境交易，屬于大額交易。

25、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“短期”指（10個工作日 1

內(nèi)，含10個工作日）。

26、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（3）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（3）天以上。

27、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“以上”包括（本數(shù)）。

28、金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（實際使用人）。

29、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（識別客戶身份）方面的職責。

30、金融機構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應(yīng)當承擔（未履行客戶身份識別義務(wù)）的責任。

二、單項選擇題

1、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易 萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額支付交易，金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行報告。（A ）

A 、20萬元 B 、30萬元 C 、50萬元

2、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是 。（C ）

A 、商業(yè)銀行總行 B 、公安部 C 、中國人民銀行 D 、銀監(jiān)會

3、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 種。（C ）

A 、3種 B 、4種 C 、7種 D 、8種

4、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》在 正式實施。（D ）

A 、2007年1月1日； B 、2006年10月31日；

C 、2007年3月1日； D 、2007年8月1日。

5、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是 。（C ）

A 、公安部 B 、國務(wù)院 C 、中國人民銀行 D 、財政部。

6、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有 。（ A ）

A 、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu) B、工人 C、農(nóng)民 D、教師

7、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF ，它的中文簡稱是 。

（D ）

A 、艾格蒙特集團 B 、金融情報中心 C 、沃爾夫斯堡集團 D 、金融行動特別工作組

8、記錄保存制度的內(nèi)容有 。(C )

A 、會議記錄 B、出差記錄 C、交易記錄 D、談話記錄

9、現(xiàn)代社會洗錢的一項特征是 。( B )

A 、越來越萎縮 B、越來越專業(yè)化 C、越來越公開 D 、越來越公益化

10、我國具有FIU （金融情報中心）職能的機構(gòu)是 。（D ）

A 、中國人民銀行反洗錢局 B 、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；

C 、中國人民銀行支付結(jié)算司 D 、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

11、金融行動特別工作組的 建議是目前世界各國普遍遵守的反洗錢國際標準，是反洗錢領(lǐng)域最重要和最基本的標準。（C ）

A 、“40” B、“40 8” C、“40 9”

12、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告要素不全或錯誤的，發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知 內(nèi)補正。（B ）

A 、5天 B、 5個工作日 C、 10天 D、 10個工作日

13、交易一方為自然人，單筆或者當日累計 以上的跨境交易屬于大額交易。（A ）

A 、等值1萬美元 B、1萬美元 C、等值5萬美元 D、等值2萬美元

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14、金融機構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件，進行核對并登記。請問下列哪項不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？( C)

A 、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、 定期支領(lǐng)工資 D、票據(jù)兌換

15、金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向

等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。（D ）

A 、財政、國庫 B、公安部門 C、工商管理部門D 、公安、工商行政管理

16、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后 個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部制定的一個機構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（A ）

A 、 5個工作日 B、10個工作日 C、15個工作日、3個工作日

17、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括 （A ）

A、參與調(diào)查義務(wù) B、配合調(diào)查義務(wù) C、如實提供信息義務(wù) D 、不得拒絕和阻礙義務(wù)

18、對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控適用于 ；其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

（D ）

A 、《刑法》 B、《民法》 C、《商業(yè)銀行法》 D、《反洗錢法》

19、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交 報告。（D ）

A 、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、反洗錢綜合報告 D、大額交易報告和可疑交易報告

20、金融機構(gòu)提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由 規(guī)定？

（B ）

A 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會 B、中國人民銀行 C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會 D、中國保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

21、 有調(diào)查可疑交易活動的權(quán)利。（A ）

A 、中國人民銀行總行及其省一級分支機構(gòu)

B 、中國人民銀行總行、省和市級分支機構(gòu)

C 、中國人民銀行總行

D 、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會

22、金融機構(gòu)中對自身反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施行為負責的是 。（B ）

A 、反洗錢部門負責人 B、金融機構(gòu)負責人 C、監(jiān)管部門負責人 D、直接負責的業(yè)務(wù)人員

23、負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的部門是 （A ）

A 、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、國務(wù)院 C、各金融機構(gòu)總行

D 、各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點

24、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于 。（C ）

A 、法律 B、行政法規(guī) C、部門規(guī)章 D、部門文件

27、隨著經(jīng)濟的全球化，洗錢越來越具有 。(A )

A 、跨國性 B、整體性 C、聯(lián)合性 D、本國性

25、中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)站設(shè)有“我要了解反洗錢”、“我要舉報”、“我要報告”和“我要查詢”四個板塊。網(wǎng)址為：www.camlmac.gov.cn ，任何單位和個人也可通過輸入其中文域名登陸該網(wǎng)站，其中文域名為 （A ）

A 、反洗錢中心 B 、反洗錢網(wǎng)站 C 、反洗錢報告

26、2004年10月，金融行動特別工作組在法國巴黎召開大會，專門針對恐怖分子和犯罪分子 問題單獨制定了一項特別建議，使《制止恐怖分子籌資活動的特別建議》的內(nèi)容從八項增加到九項。（B ）

A 、跨國境走私貨物B 、跨國境運輸現(xiàn)金C 、跨國境資金交易

27、2004年5月10日， 因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1 3

億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（C ）

A 、里昂銀行 B 、巴林銀行 C 、瑞士聯(lián)合銀行 D 、日本大和銀行

28、“洗錢”作為一個術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時間是 。（ C ）

A 、十九世紀末 B、二十世紀50年代 C、二十世紀70年代 D、二十一世紀初

29、2001年10月，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖融資特

別建議有 。（ D ）

A 、9項 B、10項 C、7項 D、8項

30、金融行動特別工作組對成為觀察員的國家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進行全面

評估的時間是在成為觀察員的 。(B )

A 、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、兩年內(nèi) D、五年內(nèi)

31、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是 。(C )

A 、《維也納公約》 B、《巴勒莫公約》 C、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》 D、

《聯(lián)合國反腐敗公約》

32、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于洗錢的規(guī)定有 。（A ）

A 、了解你的客戶 B、可疑交易報告原則 C、記錄保存 D、反洗錢宣傳培訓(xùn)

33、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的 ，涉及金融

反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。（C ）

A 、《美國銀行保密法》 B 、《美國洗錢管制法》

C 、《愛國者法案》 D 、《反恐宣言》

34、美國建立現(xiàn)金交易報告制度的反洗錢法律是 (C )

A 、《1994年禁止洗錢法》 B、《1986年控制洗錢法》 C、《1970年銀行保密法》 D.

《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》

35、金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在 (A )

A 、巴黎 B、紐約 C、倫敦 D、悉尼

36、美國的金融情報中心設(shè)在 (C )

A 、司法部 B、國務(wù)院 C、財政部 D、美聯(lián)儲

37、2000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有( C )

A 、巴勒斯坦 B、北美地區(qū) C、巴哈馬群島 D、斐濟

三、多項選擇題

1、金融機構(gòu)反洗錢工作的義務(wù)有哪些？（ABCDE ）

A 、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)置組織機構(gòu)義務(wù)

B 、了解客戶義務(wù)

C 、大額現(xiàn)金交易報告和可疑交易報告義務(wù)

D 、保存記錄義務(wù)

E 、加強反洗錢教育培訓(xùn)工作

2、下列哪些屬于洗錢的危害？ （ABCDE ）

A 、洗錢嚴重危脅著我國的國家安全和經(jīng)濟安全

B 、動搖社會信用，為金融危機埋下禍根

C 、社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤逃稅等

D 、破壞社會穩(wěn)定，給社會帶來極大的不安全因素

E 、干擾國家宏觀經(jīng)濟政策的制定的執(zhí)行

3、金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC ）

A 、賬戶資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少5年；

B 、賬戶資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少10年；

C 、交易記錄，自交易記賬當年計起至少5年；

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D 、交易記錄，自交易記賬當年計起至少10年。

4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指 。（BDE ）

A 、開戶 B、放置 C、轉(zhuǎn)賬 D、離析 E 、歸并

5、下列哪些行為構(gòu)成洗錢罪？（ABCDE ）

A 、提供資金賬戶 B 、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù) C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D、協(xié)助將資金匯往境外的 E、以其他方式掩飾隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的。

6、下列屬于洗錢犯罪基本規(guī)律的有 。(ABC)

A 、洗錢方式對合法交易行為模式的模仿越成功, 其暴露的可能性越低

B 、商業(yè)機構(gòu)中非法資金流動與合法資金流動的比率越高, 洗錢活動被發(fā)現(xiàn)的難度越大

C 、合法交易的金融管制放松程度越高, 追蹤和控制犯罪資金的難度越大

7、國務(wù)院反洗錢行政主管部門履行 。（ABCD ）

A 、反洗錢監(jiān)督管理 B、反洗錢調(diào)查

C 、反洗錢國際合作 D、反洗錢處罰

8、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應(yīng)當 。（AB ）

A 、核對被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件

B 、確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系

C 、登記投保人、被保險人、受益人身份基本信息

D 、留存投保人、被保險人、受益人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

9、對于保險費金額人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng) 。（ABCD ）

A 、確認投保人與被保險人的關(guān)系

B 、核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

C 、登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息

D 、留存投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

10、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是 。（AC ）

A 、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5以上20以下罰金；

B 、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20以上50以下罰金；

C 、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5以上20以下罰金；

D 、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100的罰金。

11、在我國, 構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件 。（ AC ）

A 、行為人在主觀上有犯罪故意 B、清洗的是各種犯罪所得

C 、行為人實施了洗錢行為 D、不知道是毒品收益將其轉(zhuǎn)移

12、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全 。（ ABCD ）

A 、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料保存制度

C 、交易記錄保存制度 D、大額交易和可疑交易報告制度

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13、金融機構(gòu)要采取哪三項措施預(yù)防洗錢活動？（ ABD ）

A 、建立客戶身份識別制度 B、客戶身份資料交易記錄保存制度 C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度 D、大額交易和可疑交易報告制度

14、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有 。（BCD ）

A 、參與調(diào)查義務(wù) B、配合調(diào)查義務(wù) C、如實提供信息義務(wù) D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

15、反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有 。（ ABCD ）

A 、建立內(nèi)部控制環(huán)境 B、持續(xù)的員工培訓(xùn)計劃 C、建立內(nèi)部控制措施 D、合規(guī)或?qū)徲嫴块T對前述體系進行監(jiān)督與評價

16、2006年11月14日，中國人民銀行發(fā)布了 。（ BC ）

A 、銀行業(yè)反洗錢規(guī)定 B、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 C、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 D、保險業(yè)反洗錢規(guī)定

17、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為 。（AB ）

A 、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B、營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

C 、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 D、營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

18、中國人民銀行會同 部門指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。（ACD ）

A 、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會 B、中國財務(wù)公司協(xié)會

C 、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會 D、中國保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

19、反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有 。（ABCD ）

A 、建立內(nèi)部控制環(huán)境 B、持續(xù)的員工培訓(xùn)計劃

C 、建立內(nèi)部控制措施 D、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程

20、在中國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當建立健全 制度，履行反洗錢義務(wù)。（ABC ）

A 、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C 、大額和可疑交易報告制度 D、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

21、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的 性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。（ABC ）

A 、真實性 B、有效性 C、完整性 D、準確性

22、中華人民共和國根據(jù) 開展反洗錢國際合作。（ABD ）

A 、締結(jié)國際條約 B、參加國際條約

C 、參加世界貿(mào)易組織 D、按照平等互惠原則

23、下列描述正確的有 。（ABCD ）

A 、金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

B 、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

C 、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。

D 、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作

24、金融機構(gòu)存在下列哪些行為，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)給予處罰 。（ABCDE ）

A 、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

B 、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C 、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

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D 、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查資料。

E 、按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

25、以下哪些法律法規(guī)是美國反洗錢聯(lián)邦法律法規(guī)？(ABCD)

A 《1970年銀行保密法》 B《1986年控制洗錢法》

C 《1992年阿農(nóng)奧—懷利反洗錢法》 D《1994年禁止洗錢法》

26、聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯

罪？（BC ）

A 、四十條建議 B 、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約 C、

2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約 D 、反恐融資八條特別建議

27、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中金融機構(gòu)的義務(wù)主要有： 。（ ABCD ）

A 、了解客戶真實身份 B、建立記錄保存系統(tǒng) C、識別異常金融交易 D、制定

反洗錢內(nèi)控制度

28、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指 。（ ABCD ）

A 、賭博業(yè) B、房地產(chǎn)經(jīng)紀人 C、貴金屬交易商 D、珠寶商

四、判斷題

1、2006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和

國刑法修正案（六）》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。（ √）

2、2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》共七章三十七條。(√ )

3、地下錢莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢。（× ）

4、金融行動特別工作組（FATF ）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。( √ )

5、 洗錢（Money Laundering ）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其

在形式上合法化的行為。（ √ ）

6、 2007年1月1日施行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依

法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司。( × )

7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年1月1日起施行。( × )

8、洗錢的對象是犯罪收益。( √ )

9、2003年9月，中央機構(gòu)編制委員會在制定中國人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方

案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔的組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責轉(zhuǎn)由中國人民銀行承

擔?！?。( √ )

10、2004年2月起施行的《中華人民共和國中國人民銀行法》第四條第一款第（十）

項中規(guī)定，由中國人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”。

(√ )

11、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保

護。（√）

12、人民銀行地市一級分支機構(gòu)在反洗錢工作中具有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)。（×）

13、可疑交易標準中的專用語“大量”僅指交易金額單筆或者累計高于大額交易標準。

（×）

14、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告。（×）

15、《反洗錢法》的制定實施有利于預(yù)防和發(fā)現(xiàn)洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯

罪及相關(guān)犯罪。（√）

16、金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新

客戶身份資料。（√）

17、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)報告大額和可疑交易報告不適

用《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》。（× ）

18、支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（× ）

19、中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市

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設(shè)立分中心，作為派出機構(gòu)開展工作。( × )

20、中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。( √ )

21、2001年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了題為《銀行客戶盡職調(diào)查》的咨詢文件，

對銀行監(jiān)管當局和銀行業(yè)提出了更加具體的對客戶盡職調(diào)查的要求。（ √ ）

22、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中“FIU ”指金融情報中心，“PEP ”指政界名流，“STR ”

指可疑交易報告。(√ )

23、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)

范。( √ )

24、1988年12月20日，我國簽署了《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》，

是最早的簽署國。(× )

25、金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七

國首腦會議。（ √ ）

26、在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（ √ ）

27、1989年11月，國際刑警組織在法國里昂召開第58屆全體大會通過了《關(guān)于洗錢

和相關(guān)事項的決議》。（ √ ）

28、英國是世界上最早對洗錢進行法律控制的國家。（ × ）

29、《1986年販運毒品法令》是英國最早對洗錢犯罪進行規(guī)定的刑事立法。（ √ ）

30、根據(jù)《1988年現(xiàn)金交易報告法》，澳大利亞金融交易報告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行

對存款人開立銀行賬戶時提供的各種身份證明文件實行“90分檢查”制度。（ × ）

31、金融行動特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名

的指導(dǎo)性文件。(√ )

32、2001年10月，金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定

了九項反恐融資的建議。(× )

33、金融行動特別工作組第九項特別建議是專門針對恐怖分子跨國運輸現(xiàn)金問題制定

的。(√ )

34、《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法

律文件，其中有關(guān)反洗錢內(nèi)容占了大量篇幅。(√ )

35、埃格蒙特集團（Egmont Group ）屬于各國金融情報中心國際合作組織。 ( √ )

36、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG ）成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。（ √ ）

37、美國金融情報中心是“美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN ）。(√ )

38、澳大利亞交易報告分析中心（AUSTRAC ）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里

斯班有分部。(× )

五、簡答

1、洗錢罪的7種上游犯罪種類是什么？

（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪

污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。

2、金融詐騙罪包括八種罪是什么？

（1）集資詐騙罪；（2）貸款詐騙罪；（3）票據(jù)詐騙罪；（4）金融憑證詐騙罪；（5）信用證

詐騙罪；（6）信用卡詐騙罪；（7）有價證券詐騙罪；（8）保險詐騙罪。

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