當(dāng)我們?nèi)ケ容^基金業(yè)績(jī)的時(shí)候通常會(huì)考慮哪些維度？從三個(gè)維度進(jìn)行了分析:第一:基金經(jīng)理的性格，過往業(yè)績(jī)！第二:基金中股票的優(yōu)劣。第三:買一些是否合適！首先看指數(shù)基金和增強(qiáng)型指數(shù)基金的區(qū)別:1。指數(shù)基金:該

當(dāng)我們?nèi)ケ容^基金業(yè)績(jī)的時(shí)候通常會(huì)考慮哪些維度？

第一:基金經(jīng)理的性格，過往業(yè)績(jī)！

第二:基金中股票的優(yōu)劣。

第三:買一些是否合適！

首先看指數(shù)基金和增強(qiáng)型指數(shù)基金的區(qū)別:1。指數(shù)基金:

該基金也被稱為被動(dòng)指數(shù)基金，完全復(fù)制其跟蹤指數(shù)的漲跌。成份股和比例都與指數(shù)相同。

理論上，指數(shù)基金的漲跌應(yīng)該和跟蹤指數(shù)是一樣的。但由于倉位和跟蹤誤差因素，大部分指數(shù)基金通常在研究所全年跟蹤指數(shù)的2 %以內(nèi)！

2.增強(qiáng)指數(shù)基金:

本基金大部分資產(chǎn)復(fù)制跟蹤的指數(shù)，少數(shù)資產(chǎn)可由基金經(jīng)理根據(jù)基金規(guī)定進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整。優(yōu)化方法主要包括個(gè)股優(yōu)化、行業(yè)優(yōu)化和倉位優(yōu)化。

即絕大多數(shù)基金資產(chǎn)是被動(dòng)投資跟蹤指數(shù)，而少部分基金資產(chǎn)是可以主動(dòng)投資的。

這個(gè)基金的目的就是通過這部分主動(dòng)投資，努力提高這個(gè)指數(shù)基金的收益。

當(dāng)然也可能是因?yàn)榛鸾?jīng)理操作不當(dāng)，最后連指數(shù)都沒贏！

其次，看看今年的業(yè)績(jī)比較 s指數(shù)基金和增強(qiáng)型指數(shù)基金舉例(以滬深300指數(shù)為例):1 .一、今年滬深300漲跌情況，截至2019年4月15日:

從上圖可以看出，今年以來，滬深300指數(shù)上漲了32.05 %;

2.被動(dòng)型指數(shù)基金，年初至今漲幅:(以滬深300指數(shù)為例)

因?yàn)閭}位在95%，滬深300指數(shù)基金今年以來大部分漲幅在29.5%-30.5%之間，與指數(shù)漲幅基本相當(dāng)；

3.增強(qiáng)型指數(shù)基金，年初至今漲幅:(以上證50指數(shù)為例)

增強(qiáng)型指數(shù)基金則大相徑庭，表現(xiàn)最好的增長(zhǎng)了32.5%,表現(xiàn)最差的今年僅增長(zhǎng)了14%,遠(yuǎn)跑輸指數(shù)！

從上面的例子可以看出，增強(qiáng)型指數(shù)基金雖然名為增強(qiáng)型，但是從今年到目前為止的實(shí)際表現(xiàn)來看，大部分甚至沒有跑贏指數(shù)，甚至有少數(shù)大幅跑輸指數(shù)！

通過對(duì)比可以看出，增強(qiáng)型指數(shù)基金的收益不僅取決于所跟蹤指數(shù)的漲跌，還取決于基金經(jīng)理選股和擇時(shí)的能力。

所以雖然名字里有增強(qiáng)兩個(gè)字，但實(shí)際結(jié)果可能高于追蹤指數(shù)的提升，也可能低于追蹤指數(shù)的提升！甚至明顯低于指數(shù)漲幅也不足為奇！

如果是新手，建議老老實(shí)實(shí)選擇被動(dòng)型指數(shù)基金！

注意:增強(qiáng)型指數(shù)基金的申購費(fèi)用也高于被動(dòng)型指數(shù)基金！最后祝大家2019年投資順利！