基金發(fā)行費(fèi)用包括哪些(基金費(fèi)用有哪些基金投資費(fèi)用如何計(jì)算？)
基金費(fèi)用有哪些基金投資費(fèi)用如何計(jì)算？基金涉及的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)。1.訂閱費(fèi)/訂閱費(fèi)定義:申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)性質(zhì)類似，都是向基金管理人購(gòu)買基金份額時(shí)支付的手
基金費(fèi)用有哪些基金投資費(fèi)用如何計(jì)算？基金涉及的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)。
1.訂閱費(fèi)/訂閱費(fèi)
定義:申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)性質(zhì)類似，都是向基金管理人購(gòu)買基金份額時(shí)支付的手續(xù)費(fèi)。因發(fā)生階段不同而不同。認(rèn)購(gòu)費(fèi)是基金發(fā)行募集期間投資者支付的手續(xù)費(fèi)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)是投資者在基金 的存在。
公式:認(rèn)購(gòu)費(fèi)=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
費(fèi)率:認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率通常在1%此外，根據(jù)購(gòu)買量降低費(fèi)率。一般不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。
認(rèn)購(gòu)費(fèi)通常高于認(rèn)購(gòu)費(fèi)率，但認(rèn)購(gòu)費(fèi)往往有不同程度的折扣。基金公司直銷平臺(tái)的折扣一般在4折到8折，各家銀行不一樣。一些第三方理財(cái)平臺(tái)往往有6折優(yōu)惠。另外，不同的銀行網(wǎng)銀購(gòu)買會(huì)有不同的折扣。
2.贖回費(fèi)用
定義:贖回費(fèi)，與申購(gòu)費(fèi)/認(rèn)購(gòu)費(fèi)相反，是投資者向基金管理人出售基金份額時(shí)支付的手續(xù)費(fèi)。
公式:贖回費(fèi)=贖回金額×贖回費(fèi)率。
費(fèi)率:贖回費(fèi)率通常在0.5%左右。
另外，貨幣基金和短期債券基金不收贖回費(fèi)，股票型基金的贖回費(fèi)較高，債券型較低。
由于鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金，一些基金公司推出了贖回費(fèi)隨持有時(shí)間增加而遞減的收費(fèi)，即基金持有時(shí)間越長(zhǎng)，贖回時(shí)支付的贖回費(fèi)越少。贖回費(fèi)率不得超過(guò)贖回金額的3%。
收取贖回費(fèi)實(shí)際上是為了保護(hù)投資者，鼓勵(lì)更有利于基金發(fā)展的長(zhǎng)期投資，避免投資者短線交易 日交易損害長(zhǎng)期持有人的利益。
3.管理費(fèi)
定義:基金經(jīng)理管理和運(yùn)作基金所獲得的報(bào)酬。
公式:每日計(jì)提的管理費(fèi)=前一日的資產(chǎn)凈值×管理費(fèi)年費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù)。
費(fèi)率:年管理費(fèi)與資產(chǎn)凈值的比率-貨幣市場(chǎng)基金為0.33%,債券基金為0.65%,股票基金為1%~1.6%。
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)，定期支付。
4.托管費(fèi)
定義:基金托管人向基金提供服務(wù)而收取的費(fèi)用，如銀行為保管和處分基金的信托財(cái)產(chǎn)而收取的費(fèi)用。
公式:每日應(yīng)支付的托管費(fèi)=前一日的資產(chǎn)凈值×托管費(fèi)年費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù)。
費(fèi)率:年托管費(fèi)約為基金資產(chǎn)凈值的0.25%。
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)，定期支付。
5.銷售服務(wù)費(fèi)
定義:指基金管理人從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的一定比例的費(fèi)用，主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)的傭金、基金的營(yíng)銷費(fèi)用和基金份額持有人的服務(wù)費(fèi)。
公式:銷售服務(wù)服務(wù)費(fèi)=前一日的資產(chǎn)凈值×銷售費(fèi)率/當(dāng)年天數(shù)
費(fèi)率:銷售費(fèi)率通常在0.6%左右，不得高于3%。
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)，定期支付。
6.營(yíng)業(yè)費(fèi)用
定義:包括支付注冊(cè)會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、年會(huì)費(fèi)、中期和年度報(bào)告印刷制作費(fèi)、買賣證券手續(xù)費(fèi)等。
比率:年度運(yùn)營(yíng)費(fèi)用與資產(chǎn)凈值的比率很小。一般不算也不公開。