銀行合規(guī)風(fēng)險識別的方法與措施？1.培養(yǎng)良好的“合規(guī)文化”合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險的發(fā)生往往是由于缺乏正確的理念造成的，因此培育“合規(guī)文化”是金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。通過培訓(xùn)、宣傳等方式，解讀政

銀行合規(guī)風(fēng)險識別的方法與措施？

1.培養(yǎng)良好的“合規(guī)文化”

合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險的發(fā)生往往是由于缺乏正確的理念造成的，因此培育“合規(guī)文化”是金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。

通過培訓(xùn)、宣傳等方式，解讀政策法規(guī)要求，剖析真實案例，強化全員風(fēng)險管理意識，約束員工違法違規(guī)行為。

2.建立和完善制度和流程。

合規(guī)和操作風(fēng)險管理應(yīng)建立在制定一套合理合規(guī)的制度和程序的基礎(chǔ)上，并以此為支撐。

設(shè)計規(guī)范了操作。

流程是基于制度建設(shè)和合規(guī)風(fēng)險管理的程式化體現(xiàn)。

3.建立合規(guī)管理機制。

機構(gòu)要建立適合自身發(fā)展的合規(guī)管理機制。

合規(guī)管理部根據(jù)外部法律環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境的發(fā)展變化，分析政策指引性文件對本機構(gòu)的影響程度和工作改進方向，向管理層提出管理建議，對業(yè)務(wù)部門和崗位進行合規(guī)風(fēng)險提示，為公司內(nèi)部各層級提供合規(guī)咨詢。

建立合規(guī)風(fēng)險識別、監(jiān)測、評估和報告機制，及時發(fā)現(xiàn)并制定風(fēng)險緩釋和轉(zhuǎn)移策略，及時制止由此造成的損失。

4.確保合規(guī)部門的獨立性。

設(shè)立獨立的合規(guī)部門是合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的重要保障。

首先，合規(guī)部獨立于其他職能部門，直接隸屬于董事會，有直接向董事會匯報的暢通渠道，保證合規(guī)部的獨立性不受干擾。

其次，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機制，要讓合規(guī)人員充分參與組織架構(gòu)和制度流程的設(shè)計過程，讓依法合規(guī)經(jīng)營的原則滲透到制度流程的每一個環(huán)節(jié)。

具體執(zhí)行部門還是對合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險負(fù)有直接責(zé)任，合規(guī)部門工作是否到位不能作為各業(yè)務(wù)部門不履行風(fēng)險管理責(zé)任的借口。

5.完善信息系統(tǒng)建設(shè)。

信息系統(tǒng)建設(shè)是提高合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理質(zhì)量和效率的有力支撐，也是加強基層人員操作風(fēng)險防范的保障。

6.建立問責(zé)和考核機制。

合規(guī)和操作風(fēng)險的問責(zé)和考核機制充分體現(xiàn)了金融機構(gòu)倡導(dǎo)合規(guī)管理、懲罰違規(guī)的價值觀。